De beleggingshypotheek is de laatste tien jaar zeer populair geworden, mede doordat veel verstrekkers deze vorm veel onder de aandacht hebben gebracht. De stijgende koersen op de beurs - tot zo´n 2 jaar geleden - deden mensen snel besluiten een beleggingshypotheek te nemen. Er geldt bij deze hypotheek geen verplichte aflossing en het fiscaal voordeel kunt U maximaal 30 jaar benutten. Doordat U met het geld van de hypotheek belegt, bouwt U vermogen op. Dit wordt belast in box 3, hetgeen betekent dat U 1,2% belasting betaald over de gemiddelde waarde. Deze waarde wordt bepaald door de waarde op 1 januari op te tellen bij de waarde van 31 december, en door twee te delen. Er geldt een vrijstelling van 18.146 euro per persoon.
U bepaalt zelf waarin U het geld van de hypotheek belegt. Doordat de beurs gedaald is, kan het interessant zijn om deze vorm te overwegen. Maar let wel: beleggen geeft geen zekerheid op een bepaald rendement. U kunt er daarom voor kiezen om een deel van de hypotheek in "veilige" obligaties te beleggen, en een ander deel in aandelen. Tijdens de looptijd kunt U de ratio aanpassen, maar let wel, dat kost U vaak provisie. Zorg ervoor dat U van deze provisie goed op de hoogte bent.